怎么样才构成吸收客户资金不入账罪？

扬州律师网 www.yz64.net

  怎么样才构成吸收客户资金不入账罪?1、客体要件。侵犯的客体是国家对存贷款的管理秩序。2、客观要件。客观方面表现为采取吸收客户资金不入账的方式，将资金用于非法拆借、发放贷款，造成重大损失的行为。吸收客户资金不入账，是指不记入金融机构的法定存款账目，以逃避国家金融监管，至于是否记入法定账目以外设立的账目不影响该罪成立。非法拆借、发放贷款，是指将没有入账的资金挪借给其他单位，或者将没有入账的资金作为贷款发放其他单位或个人。3、主体要件。犯罪主体是特殊主体，即银行或者其他金融机构的工作人员，单位也可以成为本罪的主体。4、主观要件。主观方面是故意，且具有牟利的目的。二、本罪与它罪的界限1、认定本罪应注意区分此罪与彼罪的界限。本罪中的“牟利”，一般是指谋取用账外客户资金非法拆借、发放贷款所产生的非法收益，如利息、差价等。对于用款人为取得贷款而支付的回扣、手续费等，应根据具体情况分别处理：银行或者其他金融机构用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取的回扣、手续费等，应认定为“牟利”;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，收取回扣、手续费等，数额较小的，以“牟利”论处;银行或者其他金融机构的工作人员将用款人支付给单位的回扣、手续费占为己有，数额较大的，以贪污罪或者职务侵占罪定罪处罚;银行或者其他金融机构的工作人员利用职务便利，用账外客户资金非法拆借、发放贷款，索取用款人的财物，或者非法收受其他财物，或者收取回扣、手续费等，数额较大的，以受贿罪或者公司、企业人员受贿罪定罪处罚。2、区分罪与非罪的界限。构成用账外客户资金非法拆借、发放借款罪必须具备两个条件，一是要有造成重大损失的结果，二是要有牟利的目的，不具备这两个条件，不能构成犯罪;3、区分用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪与违法发放贷款罪的界限。区别在于前者使用的是账外客户资金，而后者使用的是账内资金;前者要求有牟利的目的，后者则没有牟利目的的要求。对于犯罪分子吸收客户资金的行为，应当根据是否符合有关法律规定的程序和要求来进行界定，在司法实践中 ，如果吸收资金的行为本身就是不合法的，那么是构成两种犯罪事实的， 具体情况可以根据两种情况来进行数罪并罚。
  
  
  

·刑事自诉案件收诉讼费吗
      刑事自诉案件收诉讼费吗刑事自诉案件是被害人或其法定代理人向人民法院提起诉讼，由人民法院直接受理的轻微的刑事案件。刑事自诉案件不收取诉讼费。二、刑事自诉案件应当具备的条件依据自诉案件的特征和法律有关规定，自诉案件提起诉讼的条件是：(一)有适格的自诉人在法律规定的自诉案件范围内，遭受犯罪行为直接侵害的被害人有权向人民法院提起自诉。被害人死亡、丧失行为能力或者因受强制威吓等原因无法告诉，或者是限制行为能力以及由于年老、患病、盲、聋、哑等原因不...

·刑法修正案九受贿30万以上怎么处罚？
      目前我国对贪污受贿现象非常重视，《刑法修正案九》规定对受贿现象零容忍，加大处罚力度。那么受贿30-40万元刑法是怎样判罚的？对于不同的受贿金额刑法分别有什么规定，多少钱属于巨额受贿。下面的我们为您介绍刑法修正案九受贿30-40万元的处罚规定。 《刑法》第三百八十五条规定国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物的，或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，是受贿罪。 一、刑法修正案九最新规定 《刑法修正案（九）》生效后，取消了贪污罪、受贿...

·私分罚没财物罪刑法的量刑标准
      私分罚没财物罪刑法的量刑标准国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体，违反国家规定，以单位名义将国有资产集体私分给个人，数额较大的，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。司法机关、行政执法机关违反国家规定，将应当上缴国家的罚没财物，以单位名义集体私分给个人的，依照前款的规定处罚。二、如何认定私分罚没财物罪在司法实践中，认定私分罚没财物...

·故意杀人不能判死刑的情形有哪些
      《刑法》中对故意杀人罪的量刑规定中，最高是处死刑。当然，在一些特殊情形下，即使是犯罪故意杀人罪的也是不能对行为人判处死刑的。那到底哪些情况下故意杀人不能判死刑呢？请跟随我们一起在下文中进行了解。 一、故意杀人不能判死刑的情形有哪些 1、严格贯彻“死刑只适用罪行极其严重的犯罪分子”固定。要综合考虑犯罪性质、主观态度、作案手段、时间空间环境、侵害对象、动机、犯罪后态 度、一贯表现等各个因素，对确实犯罪性质特别严重、手段特别残忍、主观恶性...

·还没有判刑可以关押吗，是合理的吗？
       一、还没有判刑可以关押吗，是合理的吗? 还没有判刑可以关押，是合理的。犯罪嫌疑人被刑事拘留、逮捕后，要被羁押在看守所，直到法院判决移送监狱服刑或刑满释放，判决后剩余刑期在三个月以下的可以在看守所执行。被判处有期徒刑一年以下，或者余刑在一年以下不便送往劳动改造场所执行的罪犯，也可以由看守所监管。 二、相关内容拓展 羁押期限是对待侦査、起诉、审判的人犯关押的法定时限。羁押期限包括：侦查阶段、审查起诉阶段和审判阶段三阶段的期限。...

·羁押然后请了律师判缓刑的几率大吗
      羁押然后请了律师判缓刑的几率大吗 一、羁押然后请了律师判缓刑的几率大吗? 羁押然后请了律师也不一定能判缓刑，判缓刑是需要满足法定条件的。 根据现行《刑法》第七十二条规定，“对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻; (二)有悔罪表现; (三)没有再犯罪的危险; (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不...

·故意伤害与故意杀人罪的区别是什么
      故意伤害罪跟故意杀人罪的区别是什么1、从定性上讲： 故意伤害罪行为人主要是对他人身体上进行伤害，但主观上并不希望发生他人死亡的严重后果; 而故意杀人罪行为人实施了故意伤人的行为，且主观上希望受害人死亡，即使因某种原因，受害人未死亡的，亦有可能涉嫌故意杀人罪。2、从量刑上讲： 故意伤害他人身体的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制;致人重伤的，处三年以上十年以下有期徒刑;致人死亡或者以特别残忍手段致人重伤造成严重残疾的，处十年以上有期徒刑、...

·犯罪预备的行为类型包括什么
      犯罪预备的行为类型包括什么根据我国刑法规定，犯罪预备行为，是指为了犯罪准备工具或者制造条件的行为。根据这一规定，犯罪预备行为可以分为两大类：1、为实施犯罪准备犯罪工具的行为。所谓犯罪工具，是指犯罪分子进行犯罪活动所用的一切器械物品。准备犯罪工具，包括制造犯罪工具、寻求犯罪工具及加工犯罪工具使之适合犯罪的需要。2、其他为实施犯罪制造条件的行为。为实施犯罪准备犯罪工具也是一种为实施犯罪制造条件的行为，但是刑法将这一常见的行为方式单独列举予以...

·严格办理罪犯暂予监外执行由哪个机关决定批准？
      严格办理罪犯暂予监外执行由哪个机关决定批准？ 一、严格办理罪犯暂予监外执行由哪个机关决定批准？ 第一条为了规范暂予监外执行工作，严格依法适用暂予监外执行，根据刑事诉讼法、监狱法等有关规定，结合刑罚执行工作实际，制定本规定。 第二条对罪犯适用暂予监外执行，分别由下列机关决定或者批准： (一)在交付执行前，由人民法院决定; (二)在监狱服刑的，由监狱审查同意后提请省级以上监狱管理机关批准; (三)在看守所服刑的，由看守所审查同...

·拒绝履行判决罪会造成什么后果？
      对于法院的判决结果，可能部分公民都存在着争议，其实法律上也是允许当事人通过合理合法的途径去推翻法院作出的判决的，但是坚决制止消息对抗或不履行的，那么拒绝履行判决罪会造成什么后果呢?接下来本站的我们带你来看。 一、拒绝履行判决罪一般存在的客观条件 一般而言会指以下几点：(一)被执行人隐藏、转移、故意毁损财产或者无偿转让财产、以明显不合理的低价转让财产，致使判决、裁定无法执行的;(二)担保人或者被执行人隐藏、转移、故意毁损或者转让已向人民法...

·新刑法嫖娼犯罪吗？
      近年来，国家执法部门加大对扫黄的力度。人们不禁疑问，新刑法嫖娼犯罪吗?有这种错觉究其原因就是当时的法律并不够完善，对于嫖娼犯罪的惩处力度并不大，很多人认为嫖娼并不触犯刑法，随着新刑法修正案的实施，其中明确规定了嫖娼犯罪的量刑与标准，下面为您整理一下新刑法嫖娼犯罪相关知识。 一、什么是卖淫嫖娼?　　 卖淫嫖娼是指不特定的异性之间或者同性之间以金钱、财物为媒介发生性关系的行为。行为主体之间主观上已经就卖淫嫖娼达成一致，已经谈好价格或...